机构从“客户身份识别（了解你的客户，KYC）”，全面转型升级为“客户尽职（Customer Due Diligence，CDD）。不论是监管政策要求，还是机构业务实践，对客户身份及风险识别的要求与日俱增，为解决用户该痛点，企查查SaaS服务推出全新功能“数字化尽职”，利用其底层人工智能、大数据技术助力商务人群快速识别高风险企业，洞察关联企业与关联风险，动态跟踪管理企业客户，实现尽职
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（修订草案征求意见稿）》第二章第七条提出，“金融机构应当运用风险为本的方法确定采取客户尽职调查措施的程度和具体方式”。由此可见，风险是尽职调查系统的底层逻辑。
由于机构之间的客群和业务形态存在不同程度的差异，对风险的理解和认识也不尽相同。因此，能够形成共识的“风险”特征是尽职调查系统搭建的基础。将具有普遍性、共识性的风险特征纳入系统功能结构当中，是系统建设的出发点。
尽职调查，从字面意思理解上，对比“客户身份识别/KYC”，程度更深，难度也相应加大。从信息采集的角度，对于客户的了解或者调查，有多少信息来自于机构内部，又有多少信息来自于外部渠道？换言之，客户提供的信息当中，由于一定的业务背景和管理要求，信息的覆盖面相对较窄。通过系统搭建的方式，有效将内外部信息资源予以整合，实现客户管理的统一和完整视图。借助系统功能捕捉客户的静态和动态信息，降低线下人工调查与客户之间的摩擦，是线上化客户尽职调查的意义所在。
客户尽职调查是业务（产品）周期管理中的节点之一，从本质上来说，尽调仍是为后续的业务开展服务的。现实中不是所有的问题都可以通过系统解决，避免让新系统成为业务开展与推进的掣肘。充分聚焦业务，部署客户尽职调查的实施方法，是新系统建设的重要策略。
同时，数字化尽职调查的内容体现为，通过量化尽职调查系统各项功能输出的最终结果，并将这种量化结果用于呈现或衡量反洗钱与合规管理质量。结合业务的推进节点，促进客户尽职调查结果在业务层面形成有效互补。因此，以数据为基础，以尽调业务规则为边界，对数据予以规范化和标准化处理，有效衔接尽职调查和业务开展两端，才能为新系统的搭建创造良好的运行环境。
有行业人士表示，企查查以大数据技术为核心，在数据积累、算法模型、实际应用场景的落地方面均形成深厚积累，为后续发展 B 端企业服务、将基于超算平台AI技术在不同行业场景上实现真正的商业落地奠定了技术基础。
目前，企查查总用户规模已达3亿，平台总查询次数突破10万亿，在各类生活工作场景中，“查企业，上企查查”早已深入人心。根据联通大数据发布的排名显示，企查查在企业信用信息查询行业中月活数据高居第一。在《2020胡润中国猎豹企业》榜单中，企查查作为业内唯一一家企业成功入围该榜单。
日前，央行颁布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），要求金融...
10月29日,2021第六届中国人才峰会(深圳站)暨中国人力资源服务业3040青年企业家榜颁奖典礼在深圳隆重举行...
2021年11月4日，北京上海蓝云网络科技有限公司(以下简称世纪互联蓝云)与法国精品零售行业软件平台巨...
随着家政服务逐渐成为社会刚需，为推动家政服务业提质扩容，相关顶层设计不断完善。日前，在国家发改委...
【英国，格拉斯哥，2021年11月3日】10月31日至11月12日，第26届联合国气候变化大会（COP26）在格拉斯哥...
10月30-31日，由山东省畜牧兽医局、山东省食品药品监督管理局指导，山东龙大肉食品股份有限公司等9家企...
近期，早风防污eVent气凝胶抗寒三合一冲锋衣即将登陆小米有品售卖，与早风过往发售的两款冲锋衣不同的是...
近日，在厦门雨果跨境总部，雨果跨境、出海网EZsourcing、广东潮域展览及西西优品正式签署2022 CCEE全...
11月3日，腾讯数字生态大会智能教育专场在武汉举办。中国高等教育学会教育信息化分会常务理事、华中科技...
2021年云栖大会在杭州圆满落幕，在这场科技盛宴上，多场前沿科技论坛激发数字新思想，上百款最热科技新...
日前，央行颁布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），要求金融...
随着现代工作压力不断增加和生活节奏的加快，女性沉重的压力和过于紧张的情绪，以及年龄的增长，都会导...
在营商环境日趋法治化的当下，企业的合规管理显得尤为重要。近日，银保监会主席郭树清接受采访时再次强...
10月29日,2021第六届中国人才峰会(深圳站)暨中国人力资源服务业3040青年企业家榜颁奖典礼在深圳隆重举行...
今天，真我手机官方微博宣布，GT Neo2T双11立减300元，到手价1799元。该机在国内首发联发科天玑1200 A...
我们搬新家啦！这一次我们包下了一整层楼，想知道他长什么样子吗？快来一起看看吧！新家采用科技、现代...
一个行业想要发展就要拥有稳固的用户基础，而每日优鲜正是拥有高粘度用户基础的代表型企业。生鲜工业行...
10月30日，为期三天的2021分子乌镇保险科技节圆满落幕。本次科技节是分子实验室在乌镇举办的第四届保险...
都说美人迟暮，但対某些女人而言，岁月于她，添了不是风霜，而是迷人的光釆。近日，年过50的张庭出现在...
为切实做好突发疫情期间消防安全工作，全力提升特殊时期特殊地点工作人员消防安全意识。11月3日，呼玛县...
近段时间，关于骁龙898芯片的相关爆料层出不穷，目前其参数规格已经基本明确，同时也有不少首批骁龙898...
一年一度的双十一正式拉开帷幕,喜爱缝纫机的你享福了。今年双十一,Brother家用缝纫机放出惊喜折扣价,最...
2021年11月4日，北京上海蓝云网络科技有限公司(以下简称世纪互联蓝云)与法国精品零售行业软件平台巨...
随着家政服务逐渐成为社会刚需，为推动家政服务业提质扩容，相关顶层设计不断完善。日前，在国家发改委...
【英国，格拉斯哥，2021年11月3日】10月31日至11月12日，第26届联合国气候变化大会（COP26）在格拉斯哥...
10月30-31日，由山东省畜牧兽医局、山东省食品药品监督管理局指导，山东龙大肉食品股份有限公司等9家企...
近期，早风防污eVent气凝胶抗寒三合一冲锋衣即将登陆小米有品售卖，与早风过往发售的两款冲锋衣不同的是...
近日，在厦门雨果跨境总部，雨果跨境、出海网EZsourcing、广东潮域展览及西西优品正式签署2022 CCEE全...
11月3日，腾讯数字生态大会智能教育专场在武汉举办。中国高等教育学会教育信息化分会常务理事、华中科技...
2021年云栖大会在杭州圆满落幕，在这场科技盛宴上，多场前沿科技论坛激发数字新思想，上百款最热科技新...
2021年11月1日，滁州市委副书记金力一行调研滁州高教科创城建设发展情况，南谯区委副书记、区长、滁州高...
2020年至今，疫情影响下，安全健康绿色的短途和超短途单人出行工具受到了更多人的关注和选择，全球市场...
2021年11月1日，第四届世界顶尖科学家论坛在上海自由贸易试验区临港新片区盛大开幕，鹏瑞集团董事局主席...
2020年初，在一场突如其来的黑天鹅事件的影响下，人们居家时长被刷新，对于家也有了新的思考，健康、无...
党建是民营企业高质量发展的成功密码。加强阵地建设，创新党建活动形式，既是激发党建活力的有效途径，...
如今生活节奏不断加快，忙碌的人们似乎已经忘记感受身边的幸福。幸福不在于走多远的路、看多美的风景，...
脱发,已成为都市男女最苦恼的问题之一,它不再是中年男人才有的哀伤,随着生活节奏的加快,年轻人压力大、...
2021年10月16日上午,2021发酵中药大会暨中国中药协会中药发酵药物专业委员会第三届年会在江苏菌钥隆重召...
